Fundusz kapitałowy DZ Multiportfel Spektrum i DZ Multiportfel Misiek
To unikalne programy na rynku, stworzone przez Skandia Życie TU S.A., łączące w sobie zyskowność funduszy inwestycyjnych opakowanych w Portfele Modelowe oraz zalety polisy ubezpieczeniowej. Ich konstrukcja prawna daje dodatkowe i wyjątkowe korzyści prawno-podatkowe w stosunku do tych, które można otrzymać lokując kapitał w depozyt bankowy lub pojedynczy fundusz inwestycyjny.
Portfele Modelowe
Portfele Modelowe (PM) to strategie inwestycyjne, oparte na takim doborze przez doradcę inwestycyjnego z Credit Suisse jednostek funduszy inwestycyjnych, dłużnych i akcyjnych, by osiągnięty został możliwie największy zysk, przy określonym poziomie ryzyka.
Korzyści
Brak konieczności samodzielnego wyboru funduszy, w które chce się zainwestować kapitał,
Dostęp do wielu ściśle wyselekcjonowanych funduszy inwestycyjnych i TFI o różnym stopniu ryzyka inwestycyjnego teraz i w przyszłości w ramach jednego portfela,
Dostęp do wiedzy najlepszego specjalisty w tej dziedzinie Credit Suisse, Zabezpieczenie prawne kapitału,
Częściowe wyłączenie z egzekucji sądowej,
Prawne odsunięcie kapitału od właściciela poprzez wyznaczenie innego Ubezpieczonego (w przypadku wypłaty świadczenia ubezpieczeniowego),
Transfer majątku przekazanie kapitału innej osobie bez konieczności uiszczania podatku od spadków i darowizn w przypadku wypłaty świadczenia ubezpieczeniowego,
Brak podatku od zysków kapitałowych w przypadku konwersji jednostek pomiędzy Ubezpieczeniowymi Funduszami Kapitałowymi,
Zawieszona opłata za zmianę Portfeli Modelowych,
Dostęp do wyników Portfeli Modelowych z każdego miejsca na świecie i w każdym momencie,
Stały monitoring zgromadzonego kapitału z każdego miejsca na świecie i w każdym czasie (Internet, SMS, telefon),
Więcej informacji w Oddziałach Banku oraz u naszych Profesjonalnych Doradców.
Jeśli macie Państwo pytania lub chcecie otrzymać dodatkowe informacje związane z powyższą treścią, zachęcamy do wypełnienia formularza kontaktu. Nasz konsultant skontaktuje się z Państwem tak szybko jak będzie to możliwe.
Dariusz Stasik