KLIENCI PRYWATNI

UniLokata w PLN

W ramach programu inwestycyjnego UniLokata w PLN każdy może wybrać najbardziej dogodny dla siebie sposób inwestowania środków. Zgodnie z warunkami, 50% oszczędności uczestnika jest wpłacane na 3-, 6- lub 12-miesięczną lokatę, a pozostałe 50% środków można zainwestować w jeden z funduszy Union Investment.
Lokata o stałym oprocentowaniu, oferowana przez DZ BANK Polska, ma dać Klientowi pewny zysk, wypłacany na konto bankowe po zadeklarowanym okresie lokaty. Źródłem dodatkowego zysku mają być fundusze, inwestujące w całości lub częściowo w akcje: UniKorona Akcje FIO (inwestuje do 100% w akcje polskich spółek) lub UniKorona Zrównoważony FIO (inwestuje częściowo w akcje polskich spółek oraz częściowo w obligacje).

Inwestycja w fundusz jest bezterminowa, co oznacza, że zakończenie okresu lokaty nie skutkuje zerwaniem inwestycji w fundusz. W celu wypracowania jak najlepszego zysku, trzymanie środków w funduszu zalecane jest w dłuższym okresie niż w przypadku lokaty. Tym bardziej, że fundusze tego typu mogą poszczycić się bardzo dobrymi wynikami inwestycyjnymi w paroletniej perspektywie i były wielokrotnie wyróżniane za nie. W rankingu "Rzeczpospolitej" za 2006 UniKorona Zrównoważony FIO został liderem kategorii funduszy zrównoważonych (1 miejsce z 9). W 2005 r. UniKorona Zrównoważony FIO zdobył tytuł najlepszego funduszu zrównoważonego w rankingu miesięcznika "Profit/Forbes". W 2004 roku UniKorona Akcje FIO został uznany za najlepszy w rankingu "BusinessWeek Polska".

Dodatkowym atutem Programu jest zniżka w opłacie manipulacyjnej za inwestowanie w fundusze, której wielkość jest zależna od okresu lokaty i wynosi: 20%, 30% lub 40% odpowiednio dla lokat: 3-,6- i 12-miesięcznej.

Program UniLokata w PLN skierowany jest do osób fizycznych, a wymagana minimalna wpłata w ramach Programu wynosi 10 tys. zł.

powrót