KLIENCI PRYWATNI

Programy inwestycyjno-ubezpieczeniowe Skandii

DZ BANK Polska S.A. we współpracy ze Skandią oferuje programy inwestycyjno-ubezpieczeniowe, które łączą w sobie zyskowność funduszy inwestycyjnych oraz zalety polisy ubezpieczeniowej. Konstrukcja prawna tych programów pozwala na czerpanie dodatkowych, wyjątkowych korzyści prawno-podatkowych, jakich nie można otrzymać lokując kapitał na przykład w pojedynczy fundusz inwestycyjny.
Unikalność oferty to możliwość inwestowania jednocześnie w ściśle wyselekcjonowane polskie i zagraniczne fundusze inwestycyjne oraz fundusze funduszy, czyli Portfele Modelowe.

Korzyści dla Klienta:

dostęp do wielu ściśle wyselekcjonowanych polskich funduszy inwestycyjnych oraz do ciekawych, również unikalnych na polskim rynku, funduszy zagranicznych,

brak konieczności samodzielnego wyboru funduszy, w które chce się zainwestować kapitał - możliwość skorzystania z Portfeli Modelowych,

zabezpieczenie prawne kapitału,

częściowe wyłączenie z egzekucji sądowej,

prawne odsunięcie kapitału od właściciela poprzez wyznaczenie innego Ubezpieczonego (w przypadku wypłaty świadczenia ubezpieczeniowego),

transfer majątku - przekazanie kapitału innej osobie bez konieczności uiszczania podatku od spadków i darowizn - w przypadku wypłaty świadczenia ubezpieczeniowego,

brak podatku od zysków kapitałowych w przypadku konwersji jednostek pomiędzy Ubezpieczeniowymi Funduszami Kapitałowymi,

zawieszona opłata za zmianę funduszy inwestycyjnych i Portfeli Modelowych,

dostęp do własnej polisy z każdego miejsca na świecie poprzez stronę http://www.skandia.pl/,

dostęp do wyników funduszy inwestycyjnych i Portfeli Modelowych z każdego miejsca na świecie i w każdym momencie na stronie http://www.skandia.pl/.

Fundusz kapitałowy DZ

To trzy lub sześcioletni program z wpłatą jednorazową o minimalnej wysokości: 20 000 PLN, 8 000 USD lub 6 000 EUR.

Multiportfel Spektrum Plus/Misiek Plus

To długoterminowy program z wpłatami regularnymi, przeznaczony dla osób, które chciałyby zbudować kapitał z przeznaczeniem na start w dorosłe życie swojego dziecka lub z myślą na przykład o własnej, dodatkowej emeryturze. Minimalna wysokość wpłat miesięcznych to 200 PLN.

Skandia Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. należy do międzynarodowej grupy Skandia, będącej światowym liderem na rynku długoterminowych planów oszczędnościowych, opartych o koncepcję lokowania środków w rynkowych, niezależnych funduszach inwestycyjnych.

Niniejszy materiał ma wyłącznie charakter informacyjny i nie może być traktowany jako jakikolwiek rodzaj porady inwestycyjnej lub rekomendacji, a wszelkiego rodzaju decyzje inwestycyjne są działaniem na własny rachunek i w wyniku własnej samodzielnie podjętej decyzji, w oparciu o własny osąd lub opinie doradców. Żadna informacja zawarta w przedstawionym materiale nie może być traktowana jako zapewnienie lub gwarancja osiągnięcia oczekiwanych rezultatów inwestycyjnych.

powrót