Walutowe transakcje zamiany stóp procentowych (Currency Interest Rate Swap)
Transakcja CIRS pozwala zabezpieczyć ryzyko walutowe i stopy procentowej Klienta. Transakcja ta stanowi umowę, na mocy której następuje zamiana przepływów pieniężnych pomiędzy stronami, przy czym płatności w jednej walucie są zastępowane płatnościami w drugiej walucie. W efekcie dokonanej wymiany strumieni płatności odsetkowych Klient zmienia walutę, w której płaci bądź otrzymuje odsetki oraz zamienia stopę procentową, według której te odsetki są naliczane (ze zmiennej na stałą bądź odwrotnie).
Korzyści dla Firmy:
aktywne zarządzanie ryzykiem związanym z zaciąganiem kredytów w walucie obcej,
zabezpieczenie ryzyka stopy procentowej i ryzyka walutowego Klienta,
zmiana struktury walutowej bilansu
wysoka płynność instrumentu pozwalająca na zamknięcie transakcji w każdym momencie jej trwania,
zredukowanie kosztów finansowania.
