Program inwestycyjny MEGA DZ
MEGA DZ to 2-letni program inwestycyjny stworzony wspólnie przez DZ Bank Polska S.A. oraz Gerling Polska Życie S.A., łączący zalety lokowania oszczędności w funduszach inwestycyjnych z bezpieczeństwem jakie zapewnia polisa ubezpieczeniowa.
MEGA DZ umożliwia wybór jednego lub kilku funduszy inwestycyjnych z 29 zarządzanych przez sześć TFI - w tym trzy ubezpieczeniowe fundusze Gerling Polska Życia S.A., zarządzane przez Credit Suisse Asset Management S.A. W trakcie programu można zmieniać fundusze bez konieczności opłacania podatku od zysków kapitałowych (tzw. podatek "Belki" jest odroczony na koniec inwestycji) oraz bez dodatkowych opłat. Co więcej, zgromadzone oszczędności można przekazać innej osobie bez podatku od spadków i darowizn oraz doliczania do zachowku. Są one również częściowo zwolnione z egzekucji sądowej.
MEGA DZ to:
zyskowność potencjalnie wyższa niż lokaty bankowej i o mniejszym ryzyku niż samodzielne inwestowanie w papiery wartościowe,
wyselekcjonowane fundusze inwestycyjne, zarządzane przez takie Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych jak BPH, DWS, ING, SEB, Skarbiec i Union Investement,
elastyczność - zamiana funduszy do 12 razy w roku bez opłat, dzięki czemu pieniądze pracują efektywniej,
brak poboru podatku do czasu wygaśnięcia umowy - efektywniejsze wykorzystanie kapitału,
dostęp do zgromadzonego kapitału w trakcie trwania umowy,
pełny podgląd inwestycji na indywidualnym rachunku poprzez stronę internetową.
Minimalna wpłata w ramach MEGA DZ to 20 000 zł. Umowa zawierana jest na 2 lata, przy czym nie ma żadnych ograniczeń, co do możliwości dokonywania częściowych wykupów w dowolnym czasie trwania umowy.
